Schätzen Sie, wie lange Kapital rechnerisch in Ihren Forderungen gebunden ist. Der Vergleich mit Ihrer Zahlungsfrist gibt Orientierung – er misst nicht, wann Ihre Kunden tatsächlich bezahlt haben.
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Nur Verkäufe auf Rechnung, inkl. MwSt. Sofort bezahlte Bar- oder Kartenverkäufe nicht einbeziehen. Umsatz und offene Forderungen müssen auf derselben MwSt-Basis stehen.
Noch unbezahlter Betrag Ihrer Kundenrechnungen, inkl. MwSt und nach Abzug bereits bezahlter Teilbeträge. Enthält auch Rechnungen, die noch nicht fällig sind.
Bei unterschiedlichen Zahlungszielen: ein nach Rechnungsbetrag gewichteter Durchschnitt. Ein einzelner Wert vereinfacht die Wirklichkeit.
8 % ist nur ein Beispiel, kein offizieller Bankzinssatz. Tragen Sie Ihren tatsächlichen Jahreszins ein, oder 0 für keine Zinsschätzung. Der Schweizer gesetzliche Verzugszins beträgt grundsätzlich 5 % (OR Art. 104) und ist nicht der Bankzins.
So wird gerechnet: Offene Forderungen ÷ Umsatz auf Rechnung der letzten zwölf Monate × 365 = geschätzte Forderungslaufzeit (DSO). Der Vergleichsbestand ist Umsatz pro Tag × Zahlungsfrist. Ein darüberliegender Forderungsbetrag kann auf stärkere Kapitalbindung hinweisen, beweist aber keinen Zahlungsverzug. Für die tatsächliche Zahlungsdauer brauchen Sie Rechnungs- und Zahlungsdaten; für überfällige Forderungen die jeweiligen Fälligkeiten.
Grenzen: Stichtagswert und Jahresdurchschnitt werden verglichen. Saison, Wachstum, unterschiedliche Zahlungsziele, strittige Forderungen und ein grosser neuer Auftrag können das Ergebnis verzerren. Auch ein niedriger Wert beweist nicht, dass alle Kunden pünktlich zahlen. Vergleichen Sie mehrere Monatsenden. Der Modellzins unterstellt einen über das ganze Jahr gleichbleibenden Finanzierungsbetrag und enthält keine Gebühren.
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